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银保监会重磅发声:房地产金融化泡沫化势头,得到实质性扭转!

发布时间:2022-09-23 00:00:00   来源:财经   阅读:

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当前,金融支持“保交楼”有哪些新进展?地方政府隐性债务、大中型企业债务风险等风险点的化解情况如何?银行业保险业的经营和风险指标有哪些特点?银行业保险业支持实体经济情况如何?

9月23日,银保监会相关部门负责人就热点话题回应市场关切。上述负责人表示,当前正处于经济恢复紧要关口,经济运行面临一些超预期因素冲击,经济发展环境的复杂性、严峻性、不确定性上升,但我国经济韧性好、潜力足、回旋余地大,持续恢复发展的良好态势没有改变,支撑高质量发展的要素条件没有改变。我国银行业保险业运行稳健,风险抵御能力显著增强,资产质量整体保持平稳,风险完全可控。

全国首笔“保交楼”专项借款已支付  房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转

近期,银保监会积极推动支持“保交楼、稳民生”。举措包括:指导银行在配合地方政府压实各方责任的有序安排下,积极主动参与合理解决资金硬缺口的方案研究,做好具备条件的信贷投放,千方百计推动“保交楼、稳民生”。

银保监会相关部门负责人表示,银保监会配合住建部、财政部、人民银行等部门及时出台措施,完善政策工具箱,通过政策性银行专项借款支持已售逾期难交付住宅项目建设交付,维护购房人合法权益,维护社会稳定大局。

据上述负责人介绍,9月22日,国家开发银行已向辽宁省沈阳市支付全国首笔“保交楼”专项借款,支持辽宁“保交楼”项目。

“房地产金融化泡沫化势头得到实质性扭转。”银保监会相关部门负责人表示,银保监会坚持“房住不炒”定位,围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标,持续完善房地产金融管理长效机制。合理满足房地产市场融资需求,稳妥处置恒大等部分头部房企风险。

地方政府隐性债务的增量风险已基本控制  存量风险化解正有序推进

党的十九大以来,金融业在服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等方面取得新的重大进展。

银保监会相关部门负责人表示,五年来,金融系统会同地方党委政府和中央各部门,积极稳妥防范化解各类风险隐患。

“经过艰苦努力,重点领域风险由快速发散转为明显收敛,防范化解重大金融风险攻坚战取得重要阶段性成果。”上述负责人称。

多个重点领域风险被“精准拆弹”:

□金融违法违规行为受到严厉惩治。依法处置安邦集团、华信集团等严重违法违规企业,完成接管包商银行和“明天系”6家保险信托机构。非法集资案件数量、涉案金额、涉案人数连续3年下降。

2017年以来,监管部门累计处罚银行保险机构1.87万家次,罚没合计140.37亿元,超过之前十几年行政处罚总和。

在2022年上半年,银保监会共实施行政处罚4077件,处罚责任人员3157人次,罚没金额合计12.57亿元。

□地方政府隐性债务风险得到稳妥处置。增量风险已基本控制,存量风险化解正有序推进。

□部分大中型企业债务风险平稳化解。渤海钢铁、海航集团、东北特钢、北大方正等一批债务金额巨大、涉及面广的大型企业债务风险事件得到平稳处置。

截至今年8月末,市场化法治化债转股落地金额约2万亿元。

□金融杠杆率明显下降。金融资产盲目扩张、脱实向虚得到有效遏制。2017年以来,银行业总资产年均增速8.2%,不及2009年至2016年资产年均增速的一半。金融体系内部空转的资产占比大幅度下降。

□银行业不良资产认定和处置大步推进。2017年至2022年7月末累计处置不良资产13.5万亿元,超过之前12年处置额总和。

□影子银行风险持续收敛。截至今年上半年末,高风险的类信贷影子银行规模较历史峰值压降约29万亿元,蕴含巨大隐患的保本理财退出市场,同业理财较峰值压降99%,同业投资和非标融资大幅减少。

国际金融界评价中国成功避免了一场金融危机。”银保监会相关部门负责人说。

8月末银行业金融机构不良贷款率为1.80% 前8个月制造业贷款增量为去年同期1.8倍

今年以来,银行业保险业主要经营和风险指标均处于合理区间。

一是实体经济有效金融供给持续增加。前8个月,人民币贷款新增15.6万亿元,同比多增5540亿元。8月末,保险资金运用余额24.5万亿元,较年初增长6.6%。

二是重点领域和薄弱环节信贷支持不断加强。今年前8个月,制造业贷款新增3.7万亿元,增量为去年同期1.8倍。8月末,普惠型小微企业贷款余额22.1万亿元,同比增长23.3%。

三是保险业务保持平稳发展。前8个月,保险公司原保险保费收入3.5万亿元,同比增长4.8%,赔款支出与给付1万亿元。保险业提供风险保障金额同比增长42.5%。

四川“9·5”泸定地震发生后,保险业共接到报案511件,预计赔付金额1.14亿元。

四是银行业保险业总资产稳健增长。8月末,我国银行业金融机构总资产361.2万亿元,同比增长9.8%;保险业总资产26.6万亿元,同比增长10.3%。

五是风险抵补能力整体充足。8月末,银行业金融机构不良贷款余额3.8万亿元,不良贷款率1.80%,同比下降0.10个百分点,拨备覆盖率200.5%。

政策性开发性金融工具投资带动作用明显  已办理延期还本付息金额超4万亿元

今年以来,银保监会统筹支持疫情防控和经济社会发展金融服务,引导银行保险机构加大金融服务力度,推动增加有效投资和消费,全力支持实体经济,稳住宏观经济大盘。

重点领域金融服务持续优化。银保监会相关部门负责人介绍,银行业加大对制造业、科创企业的信贷投放力度,保险业拓展科技保险服务,助力经济转型升级。

8月末,制造业贷款余额同比增长20.5%;前8个月,基础设施建设贷款新增2.95万亿元,其中政策性开发性银行和大型银行基础设施建设贷款增长加快,新增2.32万亿元。

“政策性开发性金融工具投资带动作用明显。”银保监会相关部门负责人表示,根据国务院常务会议安排,银保监会第一时间批复政策性银行设立基金公司,规范运作,实现支持重大项目建设的政策目标;督促政策性银行迅速组建工作专班,重点投向中央财经委员会第十一次会议明确的五大基础设施重点领域、重大科技创新、职业教育等领域。

银保监会相关部门负责人表示,前期已经落实到项目的政策性开发性金融工具投放金额3000亿元,支持投资项目900多个,项目计划总投资超过3万亿元,投资撬动作用比较明显。

银保监会引导银行机构进一步落实好延期还本付息政策。上述负责人表示,今年以来,已为中小微企业和个体工商户、货车司机办理延期还本付息金额超过4万亿元。

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